Tranh cãi Ripple: FinCEN trong quá khứ từng gắn mác XRP là “tiền tệ”, không phải “chứng khoán”

Cơ quan liên bang thực thi luật lệ chứng khoán của Mỹ (SEC) đã quyết định rằng Bitcoin và Ethereum không phải là chứng khoán nhưng cuộc tranh luận tiếp tục diễn ra gay gắt với Ripple – đồng tiền điện tử có vốn hóa lớn thứ 3 thị trường. Một số nguồn tin cho rằng FinCEN của Hoa Kỳ đã từng công nhận Ripple là một tiền tệ, và nếu đúng là như vậy thì SEC cũng sẽ phải đồng ý với quyết định ấy. 

Tranh cãi Ripple: FinCEN trong quá khứ từng gắn mác XRP là “tiền tệ”, không phải “chứng khoán”

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) nói rõ rằng Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) không phải là chứng khoán vào đầu tháng 6 vừa qua. Tuy nhiên, Ripple (XRP) là gì thì vẫn còn là một dấu chấm hỏi lớn – liệu Ripple (XRP) là ‘tiền tệ’ hay là ‘chứng khoán’?

Một số tin rằng Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) – một cơ quan chức năng trực thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ – hồi năm 2015 đã có văn bản pháp lý định nghĩa đồng XRP do Ripple phát là một đơn vị tiền tệ thứ thiệt – quyết định mà cũng không thể bị SEC đảo ngược. Một người dùng Twitter với tên tài khoản là Richard Holland (@codetsunami) nói:

FinCEN already signed an agreement with Ripple Inc. allowing them to continue their XRP sales. If XRP is an unlicensed security then FinCEN now has to explain why they signed an agreement allowing the sale of said unlicensed securities. Never going to happen. XRP isn’t a security

— Richard Holland (@codetsunami) 17 tháng 6, 2018

“FinCEN trước đây đã từng ký một thoả thuận với Ripple Inc., cho phép công ty này tiếp tục các đợt bán XRP. Nếu XRP giờ đây bị xem là chứng khoán chưa đăng ký thì FinCEN sẽ phải đứng ra giải thích vì sao mình lại cho phép chào bán chứng khoán trái phép như vậy. Điều này sẽ không bao giờ xảy ra bởi XRP không phải là chứng khoán.”

Trong một hành động thực thi dân sự năm 2015 bởi FinCEN, Ripple Labs bị cáo buộc vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA) vì hoạt động như một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) nhưng lại bán XRP mà không đăng ký với FinCEN. Ripple cũng không thực hiện đầy đủ một chương trình chống rửa tiền (AML).

Một thỏa thuận được ‘dàn xếp’ đã được giải quyết ngay sau đó, Ripple đã bị phạt $450,000 USD và các ‘tội trạng’ của Ripple cũng được ‘xí xóa’. Quan trọng đối với cuộc tranh luận thì giao dịch của XRP đã được cho phép:

Thông qua MSB đã được đăng ký: để triển khai và duy trì hiệu quả chương trình AML hiệu quả thì cần phải tuân thủ Quy tắc chuyển tiền là thực hiện luật ba năm kiểm tra lại (three-year lookback rule) để có thể kiểm soát các giao dịch đáng ngờ và yêu cầu các công ty giữ lại các kiểm toán viên ngoài công ty để xem xét việc tuân thủ BSA của họ cứ hai năm một lần cho đến năm 2020.

Ripple Labs cũng được yêu cầu phải cải tiến Giao thức Ripple để có thể kiểm soát các giao dịch trong tương lai. Luật sư Mỹ, Melinda Haag, nói rằng cô hy vọng Ripple thiết lập một “tiêu chuẩn công nghiệp” trong lĩnh vực tiền tệ kỹ thuật số.

Holland tiếp tục chia sẻ một phần đầu và cả phần cuối từ quyết định của FinCEN, anh ta tin rằng đó là điểm quan trọng nhất:

These are the agreed facts of the settlement where FinCEN agrees with prejudice that XRP is a currency and therefore not a security. This debate is over. pic.twitter.com/QNF7mBil8z

— Richard Holland (@codetsunami) 17 tháng 6, 2018

“Đây là các điểm được thống nhất trong thoả thuận mà FinCEN đồng ý rằng XRP là tiền tệ và không phải chứng khoán. Cuộc tranh luận đến đây là chấm dứt.”

Mặc dù không phải là một chuyên gia về luật pháp của Hoa Kỳ và cũng chả liên quan gì nhưng trong cộng đồng Twitter thì Holland là một người có sức ảnh hưởng và cũng là người tạo ra một ví XRP mã nguồn mở. Holland nói rằng:

Những điều khoản trên đã ràng buộc Chính phủ liên bang của Mỹ phải công nhận XRP là một loại tiền tệ cùng với các sự kiện như đã thỏa thuận từ trước. Không có một cái gì vừa có thể là tiền và vừa là chứng khoán được cả. Đối tượng pháp lý của cơ quan không ảnh hưởng đến khả năng ràng buộc chính phủ.

Không phải tất cả mọi người trong cộng đồng tiền điện tử đều đồng ý với việc FinCEN đã ‘nhu nhược’ cho XRP nhưng điều này chắc chắn sẽ thúc đẩy cuộc tranh luận và không ai có thể phủ nhận đó là một yếu tố quan trọng trong luật và quy định.

Ripple Labs đã nỗ lực hết sức có thể để ‘nắn’ XRP thành tiền tệ kỹ thuật số chứ không phải chứng khoán. Brad Garlinghouse – Giám đốc điều hành Ripple đã nói với CNBC:

“XRP có phải là chứng khoán hay chăng thì không được quyết định bởi một vụ kiện cáo. Chỉ SEC mới có quyền định đoạt việc này. Tôi nghĩ rằng rất rõ ràng rằng XRP không phải là chứng khoán. Nó tồn tại độc lập với công ty. Nếu công ty đóng cửa vào ngày mai thì XRP sẽ tiếp tục tồn tại.”

Cory Johnson – Chiến lược gia thị trường của Ripple, đã tuyên bố Ripple hoàn toàn “không phải là chứng khoán” và Ripple cũng không đủ các tiêu chuẩn để thành một chứng khoán dựa trên lịch sử của luật tòa án.

Theo Bitcoinist

Bitcoin News

BẠN SẼ QUAN TÂM

Ripple muốn “hạ gục” Bitcoin ngay tại thị trường Ấn Độ, với kế hoạch táo bạo.

Công nghệ / Tiền điện tử 13-07-2018, 20:17

Trong một động thái gần đây của Ripple (XRP), đồng tiền số lớn thứ ba này hiện đang cố gắng chiếm hơn 50% thị phần.

Ripple đối mặt với vụ kiện tụng khi bị cáo buộc XRP là chứng khoán!

Công nghệ / Tiền điện tử 5-07-2018, 16:29

Theo vụ kiện, cách tiền điện tử XRP được quản lý và phân phối bởi Ripple Labs cũng như cách nó được liên kết với các.

CEO Ripple “nhắc khéo” Coinbase nhanh nhanh niêm yết XRP

Công nghệ / Tiền điện tử 23-06-2018, 03:02

Vì chúng tôi nổi tiếng chuyên giải quyết các vấn đề ở cấp tổ chức, tôi nghĩ tuỳ vào ý muốn của Coinbase là có nên tham.

Giám đốc điều hành Ripple kêu gọi Coinbase tích hợp XRP vào danh sách giao dịch của sàn.

Công nghệ / Tiền điện tử 22-06-2018, 21:07

Đồng coin của chúng tôi luôn giải quyết các vấn đề về quy mô hoạt động cho các tổ chức, tôi nghĩ rằng nếu Coinbase quan.

Tranh cãi Ripple: FinCEN trong quá khứ từng công nhận XRP là “tiền tệ”, không phải “chứng khoán”

Công nghệ / Tiền điện tử 18-06-2018, 21:17

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) nói rõ rằng Bitcoin và Ethereum không phải là chứng khoán vào đầu tháng 6 vừa.

SEC kết luận: Bitcoin và Ethereum hoàn toàn không phải là chứng khoán!

Công nghệ / Tiền điện tử 14-06-2018, 21:05

Ngày 1/5 vừa qua, Wall Street Journal đăng tải một bài viết: “Đồng tiền số hóa có giá trị lớn thứ hai thế giới đang bị.

CEO Ripple: “Bitcoin hay Ripple đều sẽ có đất sống – 2019 sẽ là năm của Ripple”

Công nghệ / Tiền điện tử 6-06-2018, 06:01

Garlinghouse cũng đề cập về vụ kiện của một người bị mất tiền giao dịch XRP và cho rằng Ripple đã vi phạm luật chứng.

Giám đốc điều hành Ripple mong đợi ‘hàng chục’ ngân hàng sẽ sử dụng XRP vào năm 2019.

Công nghệ / Tiền điện tử 5-06-2018, 21:18

Vào cuối năm, Garlinghouse cho biết ông hy vọng các ngân hàng lớn sẽ sử dụng XRP như một công cụ thanh khoản. Và đến.

ĐỪNG BỎ LỠ