FCA thúc giục các ngân hàng Anh áp dụng các biện pháp an ninh mạnh mẽ chống lại việc kinh doanh tiền điện tử đầy rủi ro.

Cơ quan quản lý tài chính (FCA) – một cơ quan giám sát tài chính hàng đầu của Vương quốc Anh – đã khuyên các ngân hàng nên áp dụng các biện pháp thích hợp để giảm thiểu rủi ro trong việc kinh doanh tiền điện tử. Lời khuyên này được đưa ra trong một bức thư gần đây được FCA gửi cho các CEO của các ngân hàng tại Anh. 

FCA thúc giục các ngân hàng Anh áp dụng các biện pháp an ninh mạnh mẽ chống lại việc kinh doanh tiền điện tử đầy rủi ro.

FCA khuyến khích các ngân hàng nên kỹ lưỡng hơn trong các hoạt động ‘biết khách hàng của bạn’ (KYC). Cơ quan giám sát tài chính kêu gọi các ngân hàng đặc biệt thận trọng với những khách hàng kiếm được doanh thu đáng kể từ thị trường này, nói rằng:

Khi bạn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng hiện tại hoặc khách hàng tiềm năng đang hoạt động kinh doanh hoặc đang có những khoản doanh thu từ các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, bạn cần phải tăng cường giám sát các khách hàng và hoạt động của họ.

Các ngân hàng cũng được khuyến khích để xác định nguồn gốc tài sản của khách hàng. FCA thừa nhận rằng việc áp dụng các biện pháp quản lý hiện tại, các biện pháp mà ngân hàng thường dùng để giám sát nguồn tài sản truyền thống có thể khó áp dụng đối với tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, cơ quan này khẳng định rằng dù có những khó khăn như vậy nhưng không thể lấy đó để biện minh cho việc xuất hiện lổ hổng trong việc kiểm tra các nguồn tài sản của khách hàng.

Một lĩnh vực quan tâm khác của FCA là những rủi ro do tính ẩn danh của các giao dịch tiền điện tử gây ra. Nhiều nhà phê bình chỉ ra tính ẩn danh này như một phương tiện để che giấu các hoạt động bất chính của thành phần tội phạm. Giám sát tài chính kêu gọi các ngân hàng 'thực hiện các biện pháp hợp lý và mạnh mẽ” để giảm khả năng các dịch vụ của họ bị lợi dụng để tạo điều kiện cho các hành vi trốn thuế, rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Thư của FCA cũng đề cập đến vấn đề tiền điện tử do các chính phủ phát hành. Theo cơ quan này, các đồng tiền số như vậy chủ yếu được sử dụng để phá vỡ các biện pháp trừng phạt tài chính quốc tế – trường hợp tiêu biểu là Venezuela. FCA tin rằng giao dịch bằng các loại tiền tệ kỹ thuật số như vậy sẽ tạo thành một ‘lá cờ đỏ’. Những ‘lá cờ đỏ ‘như vậy phải được các ngân hàng và các bên liên quan điều tra thêm.

Tuy nhiên, các cơ quan giám sát tài chính cũng thừa nhận rằng không phải tất cả các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đều phạm pháp và tiêu cực, nói rằng:

Có rất nhiều động cơ tích cực từ việc sử dụng các tài sản số. Chúng bao gồm việc sử dụng các khoản đầu tư/đầu cơ có rủi ro cao để tài trợ cho việc phát triển công nghệ tiên tiến.

Đây không phải là lần đầu tiên FCA phát hành các báo cáo liên quan đến tiền điện tử ở Anh. Vào tháng 4, cơ quan này cũng từng tuyên bố rằng việc giao dịch tiền điện tử gắn liền với các sản phẩm tài chính được quy định như các lựa chọn và hợp đồng tương lai có thể yêu cầu ủy quyền.

Bitcoin News

BẠN SẼ QUAN TÂM

Kinh doanh lao dốc do đại dịch, ô tô Trung Quốc xin ngân hàng ứng cứu

Kinh doanh lao dốc do đại dịch, ô tô Trung Quốc xin ngân hàng ứng cứu

Xe cộ / Tin Ô tô 10-02-2020, 13:30

Trước tình hình bán xe quá ế ẩm do dịch bệnh viêm đường hô hấp cấp do chủng mới virus corona (nCoV) gây ra, Hiệp hội Đại lý Ô tô Trung Quốc (CADA) mới đây đã gửi văn bản tới Ủy ban giám sát Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc (CBIRC) đề nghị các ngân.
Xem thêm : Kinh doanh lao dốc do đại dịch, ô tô Trung Quốc xin ngân hàng ứng cứu

Facebook khuyến cáo doanh nghiệp Việt không sử dụng dịch vụ like, share ảo

Facebook khuyến cáo doanh nghiệp Việt không sử dụng dịch vụ like, share ảo

Trao đổi với báo giới tại Việt Nam sáng ngày 19/7, ông Rafael Frankel, Giám đốc Quản lý Chính sách công các thị trường mới nổi của Facebook nhận định, Việt Nam là một trong những thị trường trọng điểm của mạng xã hội này..
Xem thêm : Facebook khuyến cáo doanh nghiệp Việt không sử dụng dịch vụ like, share ảo

Thụy Sĩ thành lập nhóm hỗ trợ tạo tài khoản ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp Blockchain

Thụy Sĩ thành lập nhóm hỗ trợ tạo tài khoản ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp Blockchain

Công nghệ / Tiền điện tử 27-06-2018, 02:10

Kể từ khi các công ty blockchain và tiền điện tử gặp khó khăn với việc mở tài khoản ngân hàng trong nước, Tännler cùng với Giám đốc tài chính của Zurich Ernst Stocker đã đưa vấn đề này đến sự quan tâm của Hội đồng Liên bang Ueli Maurer. Tännler được.
Xem thêm : Thụy Sĩ thành lập nhóm hỗ trợ tạo tài khoản ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp Blockchain

Các ngân hàng Ireland đóng băng các tài khoản, từ chối cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử

Các ngân hàng Ireland đóng băng các tài khoản, từ chối cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử

Công nghệ / Tiền điện tử 22-06-2018, 04:16

Các hoạt động giao dịch tiền điện tử ở Ireland đang bị ảnh hưởng nghiêm trọng, vì các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử đã bị các ngân hàng ở Ireland đóng băng tài khoản và từ chối cung cấp dịch vụ. .
Xem thêm : Các ngân hàng Ireland đóng băng các tài khoản, từ chối cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử

Hypothekarbank Lenzburg là ngân hàng đầu tiên cung cấp tài khoản doanh nghiệp cho các công ty tiền điện tử

Hypothekarbank Lenzburg là ngân hàng đầu tiên cung cấp tài khoản doanh nghiệp cho các công ty tiền điện tử

Công nghệ / Tiền điện tử 7-06-2018, 01:24

Trong khi ngân hàng tư nhân Falcon đã cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản mật mã kể từ năm ngoái. Giám đốc điều hành của Hypothekarbank Lenzburg – Marianne Wildi đã xác nhận thông tin. Rằng họ là ngân hàng đầu tiên trong nước mở tài khoản công ty.
Xem thêm : Hypothekarbank Lenzburg là ngân hàng đầu tiên cung cấp tài khoản doanh nghiệp cho các công ty tiền điện tử

Ngăn chặn lợi dụng wifi công cộng để chống phá Đảng, Nhà nước

Ngăn chặn lợi dụng wifi công cộng để chống phá Đảng, Nhà nước

Tin tức ICT 20-08-2017, 04:48

Khuyến khích doanh nghiệp phát triển hệ thống wifi công cộng, Hà Nội yêu cầu các doanh nghiệp phải có phần mềm lọc nội dung, website có nội dung không an toàn, nhằm ngăn chặn việc lợi dụng hệ thống wifi công cộng để chống phá Đảng, Nhà nước….
Xem thêm : Ngăn chặn lợi dụng wifi công cộng để chống phá Đảng, Nhà nước

Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Công nghệ 25-11-2016, 14:05

Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) vừa có khuyến nghị về bảo mật thông tin đối với khách hàng..
Xem thêm : Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Các nhà mạng sẽ không được khuyến mại đến hết năm 2016

Các nhà mạng sẽ không được khuyến mại đến hết năm 2016

Công nghệ 24-11-2016, 15:08

Bộ TT&TT đã ra thông báo với các nhà mạng đã hết số ngày được khuyến mại trong năm 2016. Như vậy, các mạng di động phải chờ đến ngày 1-1-2017 mới được khuyến mại cho khách hàng..
Xem thêm : Các nhà mạng sẽ không được khuyến mại đến hết năm 2016

ĐỪNG BỎ LỠ