Tin tặc 'rút tiền' Ngân hàng bằng thẻ tín dụng giả

Từ những giao dịch đáng ngờ lúc nửa đêm:

Theo tài liệu của cơ quan Công an, vụ việc bắt đầu từ đơn trình báo của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) với nội dung: Từ ngày 26/12 đến ngày 30/12/2013, đơn vị chấp nhận thẻ tại Công ty TNHH TM&DL Khánh Minh (gọi tắt là Công ty Khánh Minh), địa chỉ tại tầng 4 số 297 Bạch Mai (Hai Bà Trưng, Hà Nội) liên tục phát sinh các giao dịch đáng ngờ. Đặc biệt có giao dịch xảy ra trong thời gian từ 0h đến 1h sáng. Tổng số có 73 giao dịch phát sinh với 33 thẻ và số tiền lên tới gần 5,2 tỷ đồng. Do nghi là giao dịch giả nên phía ngân hàng chỉ báo 6 giao dịch thành công (với tổng số tiền là 432 triệu đồng). Tuy nhiên, ngân hàng Vietcombank đã nhận được xác nhận của các ngân hàng phát hành thẻ (ở nước ngoài) đối với 4/6 giao dịch thành công với nội dung: Chủ thẻ không thực hiện giao dịch, các giao dịch là giả mạo.

Căn cứ vào đơn trình báo của Vietcombank, dưới sự chỉ đạo của Giám đốc Công an TP Hà Nội, Phòng Cảnh sát hình sự, Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Hà Nội đã nhanh chóng vào cuộc điều tra. Qua đó cho thấy, số tiền báo thanh toán cho các giao dịch đáng ngờ này đều từ máy POS được Ngân hàng Vietcombank lắp đặt cho Công ty Khánh Minh từ ngày 26/12/2013. Trong 5 ngày liên tiếp sau đó, tính từ ngày 26/12, từ máy POS này liên tục phát sinh 73 giao dịch đáng ngờ kể trên. Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, ngày 7/1, khi 2 đối tượng đến ngân hàng rút số tiền 64 triệu đồng (trong số các giao dịch chúng thực hiện thành công) thì bị cơ quan Công an phát hiện, bắt giữ.
Tin tặc 'rút tiền' Ngân hàng bằng thẻ tín dụng giả

Tang vật của vụ án.


Liên minh 'ma quỷ” xuyên quốc gia để dùng thẻ tín dụng giả chiếm đoạt tiền

Căn cứ tài liệu cơ quan điều tra và lời khai của các đối tượng cho thấy, một trong những mắt xích đầu tiên, quan trọng trong vụ án này Hoàng Thị Minh (42 tuổi) trú tại Dư Hàng Kênh, quận Lê Chân, TP Hải Phòng. Minh rất thông thạo tiếng Trung và thường xuyên sang Trung Quốc làm ăn. Tháng 12/2013, trong một lần sang Trung Quốc, Minh gặp Jiang Yong và Yu Wei. Hai đối tượng này bàn với Minh về Việt nam tìm người lắp đặt máy POS (thiết bị thanh toán tiền qua thẻ tín dụng) của ngân hàng để Jiang Yong và Yu Wei sang Việt Nam sử dụng thẻ tín dụng giả quẹt thẻ thanh toán, chiếm đoạt tiền của chủ thẻ chia nhau. Minh sẽ được hưởng 10% số tiền chiếm đoạt được, Minh đồng ý. Sau khi trở về Việt Nam, Minh tìm gặp Nguyễn Hoàng ( 39 tuổi) trú tại 35 Nguyễn Khoái, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội đặt vấn đề nhờ Hoàng tìm giúp một công ty ở Hà Nội bán hàng và chấp nhận thanh toán tiền hàng bằng máy quẹt thẻ (POS). Hoàng đã giới thiệu Minh tới gặp Nguyễn Huy Long, Vũ Thanh Quang là chủ sở hữu Công ty TNHH TM&DL Khánh Minh. Công ty này do Long là chủ đầu tư và thuê Lại Thị Huyền Trang trú tại 22A ngõ 651 Minh Khai, Hai Bà Trưng, Hà Nội làm giám đốc. Sau khi đã bắt nối được với 2 ông chủ của Công ty Khánh Minh, Minh với vai trò vừa là phiên dịch vừa là người 'mối lái” đưa Jiang Yong và Yu Wei đến gặp Long, Quang, Hoàng để trao đổi, bàn bạc cụ thể về phương thức 'cộng tác làm ăn”. 2 đối tượng người Trung Quốc này đã yêu cầu bên 'đối tác” Việt Nam phải lắp đặt máy POS của Ngân hàng Việt Nam để quẹt thẻ thanh toán. Hai bên thỏa thuận ghi các giao dịch khống này là mua bán tranh thêu (nhưng thực tế không có giao dịch mua bán xảy ra), và trong giao dịch cũng không tính đến giá bán tranh là bao nhiêu. Số tiền thanh toán thành công rút được từ ngân hàng sẽ được 2 bên chia chác theo tỉ lệ 70/30, bên Trung Quốc hưởng 70%, Công ty Minh Long hưởng 30% . Long đồng ý và cử Quang liên hệ với ngân hàng Vetcombank để xin lắp đặt máy POS.


Các đối tượng bị khởi tố tại Cơ quan Công an .


Ngày 26/12/2013, ngân hàng Vietcombank đã hoàn tất việc lắp đặt máy POS cho Công ty Khánh Minh, Long thông báo cho Minh biết để hẹn các đối tượng người Trung Quốc đến quẹt thẻ giao dịch. Chỉ trong vòng 5 ngày kể từ khi lắp đặt máy POS (từ 26 đến 31/12/2013) 2 đối tượng Jiang Yong và Yu Wei đã sử dụng 33 thẻ tín dụng giả của ngân hàng các nước, quẹt thẻ thanh toán vào máy POS của Công ty Khánh Minh để thực hiện 73 giao dịch khống hòng chiếm đoạt tổng số tiền lên đến gần 5,2 tỷ đồng.

Quá trình điều tra cũng cho thấy, việc Jiang Yong và Yu Wei quẹt thẻ tín dụng vào máy POS tại Công ty Khánh Minh để rút tiền, Long và Quang biết 2 đối tượng này sử dụng thông tin thẻ tín dụng do trộm cắp của người khác, song vẫn để cho bọn chúng thực hiện hành vi phạm tội nhằm mục đích vụ lợi. Sau khi quẹt thẻ thành công, Jiang Yong và Yu Wei đưa hóa đơn cho Long, Quang.



Mở rộng quá trình điều tra, khám xét tại nhà riêng của 'ông chủ” Nguyễn Huy Long, cơ quan điều tra còn phát hiện, thu giữ được 2 bộ quần áo cảnh sát, 1 bộ phù hiệu Công an cấp bậc Đại úy, 1 khẩu súng ngắn màu đen bằng nhựa, 1 dùi cui điện, và 1 bộ còng số 8 - đây là những công cụ hữu dụng để Long sử dụng gây ra 8 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản khác, với thủ đoạn giả danh cán bộ đang công tác tại Bộ Công an để 'chạy việc” cho người có nhu cầu vào ngành Công an nhằm lừa đảo, chiếm đoạt khoảng 1,3 tỷ đồng từ các nạn nhân.

Hiện cơ quan Cảnh sát điều tra đang thực hiện điều tra mở rộng.
Nguồn CAND

BẠN SẼ QUAN TÂM

Giờ làm việc hành chính, thời gian giao dịch ngân hàng Vietcombank

Giờ làm việc hành chính, thời gian giao dịch ngân hàng Vietcombank

Thủ thuật / Tiện ích Internet 16-01-2019, 15:50

Trước khi đi ra ngân hàng Vietcombank để giao dịch hãy tham khảo giờ làm việc chính thức của ngân hàng ở đây để không mất thời gian và công sức. .
Xem thêm : Giờ làm việc hành chính, thời gian giao dịch ngân hàng Vietcombank

Giờ làm việc hành chính, thời gian giao dịch ngân hàng Á Châu ACB

Giờ làm việc hành chính, thời gian giao dịch ngân hàng Á Châu ACB

Thủ thuật / Tiện ích Internet 16-01-2019, 15:50

Trước khi đi ra ngân hàng Á Châu ACB để giao dịch hãy tham khảo giờ làm việc chính thức của ngân hàng ở đây để không mất thời gian và công sức..
Xem thêm : Giờ làm việc hành chính, thời gian giao dịch ngân hàng Á Châu ACB

Cách đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Cách đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Thủ thuật 5-11-2018, 17:01

Nếu đang sử dụng Vietcombank nhưng chưa đăng ký dịch vụ Internet Banking, thì bạn tới phòng giao dịch Vietcombank bất kỳ để đăng ký hoặc gọi tới số 1900 54 54 13 nếu cần thêm thông tin. Còn chưa từng sử dụng Vietcombank, thì khi đăng ký tài khoản.
Xem thêm : Cách đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Cách đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Cách đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Thủ thuật 17-09-2018, 11:11

Nếu đang sử dụng Vietcombank nhưng chưa đăng ký dịch vụ Internet Banking, thì bạn tới phòng giao dịch Vietcombank bất kỳ để đăng ký hoặc gọi tới số 1900 54 54 13 nếu cần thêm thông tin. Còn chưa từng sử dụng Vietcombank, thì khi đăng ký tài khoản.
Xem thêm : Cách đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Thái Lan cho phép ngân hàng trong nước xử lý giao dịch tiền số

Thái Lan cho phép ngân hàng trong nước xử lý giao dịch tiền số

Công nghệ 5-08-2018, 17:51

Ngân hàng Thái Lan (BoT) gần đây đã cho phép các ngân hàng trong nước thành lập các công ty con để xử lý các giao dịch tiền điện tử..
Xem thêm : Thái Lan cho phép ngân hàng trong nước xử lý giao dịch tiền số

Ngân hàng dần mất khách vào các sàn giao dịch

Ngân hàng dần mất khách vào các sàn giao dịch

Công nghệ / Tiền điện tử 28-06-2018, 19:44

Sự bùng nổ cuối 2017 – 2018 cho thấy sức ảnh hưởng mạnh mẽ đến dòng tiền, Jeffrey Sprecher chủ tịch sàn giao dịch Intercontinental(ICE) cho rằng hầu hết mọi người tin tưởng vào Satoshi Nakamoto hơn là các ngân hàng truyền thống, người ta có lí do để.
Xem thêm : Ngân hàng dần mất khách vào các sàn giao dịch

Venezuela bắt đầu giám sát các tài khoản ngân hàng của các giao dịch tiền điện tử

Venezuela bắt đầu giám sát các tài khoản ngân hàng của các giao dịch tiền điện tử

Công nghệ / Tiền điện tử 15-06-2018, 09:43

Các tài khoản được tìm thấy chứa các giao dịch mật mã với mức giá mà chính phủ coi là 'phá hoại đồng tiền quốc gia” sẽ bị 'trừng phạt nghiêm trọng”, Phó Tổng thống Tareck El Aissami nói..
Xem thêm : Venezuela bắt đầu giám sát các tài khoản ngân hàng của các giao dịch tiền điện tử

Xuất hiện giao diện ngân hàng điện tử Vietcombank giả

Xuất hiện giao diện ngân hàng điện tử Vietcombank giả

Cụ thể, trên mạng vừa xuất hiện một đường link http://homebank247.com khi truy cập vào có giao diện rất giống giao diện đăng nhập internet banking của Vietcombank..
Xem thêm : Xuất hiện giao diện ngân hàng điện tử Vietcombank giả

Hướng dẫn đăng ký và sử dụng dịch vụ Vietcombank Internet Banking

Hướng dẫn đăng ký và sử dụng dịch vụ Vietcombank Internet Banking

Thủ thuật 25-11-2017, 08:47

Hầu hết các ngân hàng hiện nay đều cung cấp dịch vụ ngân hàng trực tuyến, trong đó có cả Vietcombank. .
Xem thêm : Hướng dẫn đăng ký và sử dụng dịch vụ Vietcombank Internet Banking

Cách làm thẻ tín dụng, thẻ Visa Vietcombank

Cách làm thẻ tín dụng, thẻ Visa Vietcombank

Thủ thuật 17-11-2017, 15:41

Đăng ký mở thẻ Visa Vietcombank giúp khách hàng giao dịch trong nước, quốc tế thuận tiện hơn, dễ dàng chi tiêu trong hạn mức tín dụng và nhận được nhiều ưu đãi mà không phải cầm tiền mặt theo người..
Xem thêm : Cách làm thẻ tín dụng, thẻ Visa Vietcombank

Vietcombank có tính năng chuyển tiền tài khoản khác ngân hàng nhận ngay, tiện cho cuối tuần, lễ, Tết

Vietcombank có tính năng chuyển tiền tài khoản khác ngân hàng nhận ngay, tiện cho cuối tuần, lễ, Tết

Cộng đồng mạng 13-10-2017, 10:07

Vietcombank vừa email thông báo rằng họ đã nâng cấp hệ thống chuyển tiền liên ngân hàng qua tài khoản để tiền vừa chuyển là sẽ tới ngay người nhận, không cần phải đợi qua cuối tuần, lễ, tết và cũng không cần chờ vài tiếng để thực hiện giao dịch như.
Xem thêm : Vietcombank có tính năng chuyển tiền tài khoản khác ngân hàng nhận ngay, tiện cho cuối tuần, lễ, Tết

Hướng dẫn đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Hướng dẫn đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Thủ thuật 7-09-2017, 16:02

Nếu đang sử dụng Vietcombank nhưng chưa đăng ký dịch vụ Internet Banking, thì bạn tới phòng giao dịch Vietcombank bất kỳ để đăng ký hoặc gọi tới số 1900 54 54 13 nếu cần thêm thông tin. .
Xem thêm : Hướng dẫn đăng ký và sử dụng dịch vụ Internet Banking Vietcombank

Vietcombank cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo phổ biến tại VN

Vietcombank cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo phổ biến tại VN

Công nghệ 23-02-2017, 14:33

Ngân hàng TMCP Ngoại thương (Vietcombank) vừa đưa ra những cảnh báo về xu thế giả mạo đối với dịch vụ internet banking..
Xem thêm : Vietcombank cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo phổ biến tại VN

Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Công nghệ 25-11-2016, 14:05

Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) vừa có khuyến nghị về bảo mật thông tin đối với khách hàng..
Xem thêm : Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Làm gì khi thẻ Vietcombank của bạn đột nhiên bị khóa?

Làm gì khi thẻ Vietcombank của bạn đột nhiên bị khóa?

Công nghệ / Thiết bị số 15-10-2016, 09:05

Trong 2 ngày nay, đột nhiên xuất hiện trường hợp hàng loạt chủ thẻ Vietcombank bị khóa thẻ mà không rõ nguyên nhân. Sau đây là cách khắc phục..
Xem thêm : Làm gì khi thẻ Vietcombank của bạn đột nhiên bị khóa?

Vietcombank tiếp tục cập nhật Smart OTP cho thiết bị Android

Vietcombank tiếp tục cập nhật Smart OTP cho thiết bị Android

Công nghệ / Điện thoại 16-08-2016, 08:25

Sau khi cập nhật ứng dụng Smart OTP trên App Store của Apple theo 'quy trình đăng ký sử dụng mới”, Vietcombank tiếp tục cập nhật ứng dụng Smart....
Xem thêm : Vietcombank tiếp tục cập nhật Smart OTP cho thiết bị Android

ĐỪNG BỎ LỠ